Nachfolgeplanung: Erben und Vererben

Während nahezu alle Steuerpflichtigen ihre Einkommen- bzw. Lohnsteuern zu minimieren, zu optimieren suchen, wird das Thema "Nachfolge, Vererben" und die Erbschaftsteuer häufig vernachlässigt - mit zum Teil katastrophalen
· wirtschaftlichen
· rechtlichen und
· steuerlichen (und zwar ertrag- als auch erbschaftsteuerlichen) Folgen.

Diese Unterlassensfehler können naturgemäß nach dem Erbfall entweder gar nicht mehr oder nur schwerlich geheilt werden. Die klassischen/immer wieder auftretenden Fehler sind:

1. Die Scheu vor dem Thema "Erben & Vererben: "Später!"
2. Denken in Gegenständen - "Ich vermache / vererbe mein Haus meiner Tochter"
3. Unterschätzen des Konfliktpotentials von Erbengemeinschaften - "Ich habe kein Testament gemacht"
4. Unklare / falsche Vorstellungen von den Eigentumsverhältnissen - insbesondere bei Eheleuten: "Gehört uns doch gemeinsam" - "Wir sind doch verheiratet" - "Wir werden doch zusammen veranlagt"
5. Unter- bzw. Überschätzen der Erbschaftsteuerbelastung: "Wird schon nicht so teuer!"
6. Fehlende Übersichten über das eigene Vermögen und die eigenen Schulden.
7. Fehlende Nachfolgeplanung - fehlende Testamente
8. Misslungene Testamente
9. Fehlende Anpassungen - "Revisionen" - "Testament-TÜV"

Wir helfen Ihnen gerne bei dem äußerst sensiblen Thema und stehen Ihnen gerne mit unserer Erfahrung als zertifizierter Testamentsvollstrecker (AGT e.V.) zur Verfügung!